Sáng ngày 15/07/2024, Viện Phát triển bảo hiểm Việt Nam (Viện PTBH) tham dự hội nghị trao đổi hợp tác giữa Hiệp hội Tư vấn Tài chính Việt Nam (VFCA) và đại diện Financial Planning Standards Board (FPSB) - Hoa Kỳ về việc nhượng quyền chứng chỉ Hoạch định tài chính (CFP) về Việt Nam.

(Buổi trao đổi hợp tác diễn ra theo hình thức trực tuyến tại trụ sở của VFCA)

Tại buổi làm việc, ông Paul Grimes, Chief Professionalism Officer (Giám đốc phụ trách nghiệp vụ) tại FPSB cho biết, FPSB là một tổ chức tài chính phi lợi nhuận của Mỹ thành lập từ năm 2004, thực hiện quản lý, phát triển và vận hành các chương trình chứng nhận, giáo dục cho các tổ chức về Financial Planning (Hoạch định tài chính) trên toàn thế giới. Mạng lưới của FPSB là các tổ chức chuyên môn về Hoạch định tài chính, họ cộng tác với FPSB ở cấp độ toàn cầu để đưa Hoạch định tài chính đến gần hơn và rộng hơn với toàn bộ người dân ở quốc gia đó. Hiện đang có 28 quốc gia và vùng lãnh thổ đang là đối tác của FPSB trên toàn cầu với số lượng các nhà hoạch định tài chính tính đến hết năm 2023 là hơn 223.000 tư vấn viên. Đây là tổ chức duy nhất xác nhận cấp chứng chỉ CFP – Certified Financial Planner (Hoạch định tài chính)

Các nhà hoạch định tài chính cá nhân thường tư vấn cho khách hàng về nhiều vấn đề tài chính quan trọng, bao gồm lập kế hoạch tài chính cá nhân, quản lý rủi ro, lựa chọn đầu tư, kế hoạch thuế, hưu trí, bảo hiểm, bất động sản, thừa kế và quản lý tài sản. Chứng chỉ CFP là chứng chỉ quốc tế dành cho các nhà hoạch định tài chính cá nhân, với mục đích nâng cao tiêu chuẩn hành nghề và xác nhận năng lực của các chuyên gia trong lĩnh vực hoạch định tài chính cá nhân. CFP cung cấp cho các chuyên gia kiến thức và kỹ năng cần thiết để hỗ trợ khách hàng đạt được các mục tiêu tài chính dài hạn.

Hiện nay trong khu vực Đông Nam Á, một số quốc gia đã nhận nhượng quyền chứng chỉ CFP cho nhà hoạch định tài chính cá nhân bao gồm Singapore, Malaysia, Thái Lan và Indonesia. Việt Nam hiện đang trong giai đoạn đầu của FPSB về việc xem xét cấp chứng nhận nghề Hoạch định tài chính cá nhân theo tiêu chuẩn quốc tế CFP. Ban đề án của VFCA bao gồm các chuyên gia hàng đầu trong các lĩnh vực kinh tế, tài chính, chứng khoán, bất động sản, … đang nỗ lực làm việc, tuân thủ đúng quy trình, tiêu chuẩn toàn cầu của FPSB để sớm đưa chứng chỉ này về Việt Nam trong tương lai gần.

(Ban Đề án của VFCA)

Chia sẻ tại hội nghị, TS. Lê Minh Nghĩa, Chủ tịch VFCA nhấn mạnh rằng cả hai đơn vị là VFCA (Việt Nam) và FPSB (Hoa kỳ) đã có những bước đi nền tảng để có thể hợp tác với nhau, trong mục tiêu đưa chứng chỉ CFP về Việt Nam. Đặc biệt, trong bối cảnh Việt Nam hiện nay, những kiến thức đào tạo chứng chỉ CFP là rất cần thiết cho người Việt trong việc hoạch định tài chính cá nhân.

(TS. Lê Minh Nghĩa, Chủ tịch VFCA)

Đại diện các tổ chức giáo dục đào tạo tại hội nghị như Học Viện Ngân hàng, Đại học Ngân hàng Thành phố Hồ Chí Minh, Đại học Văn Lang, Đại học Nguyễn Trãi cũng có sự cam kết đồng hành dài hạn cùng với VFCA để phát triển ngành Hoạch định tài chính tại Việt Nam, đặc biệt trong việc xây dựng các học phần đào tạo nhân lực cho ngành này trong tương lai.

Bên cạnh đó, một số đại diện từ các doanh nghiệp bảo hiểm tham gia buổi làm việc cũng chia sẻ quan điểm thống nhất về lợi ích của chứng chỉ CFP. Việc phổ cập chương trình đào tạo của chứng chỉ này tại Việt Nam có thể được cân nhắc là một trong những giải pháp giúp nâng cao chất lượng tư vấn của đội ngũ tư vấn viên, đặc biệt là đội ngũ đại lý bảo hiểm nhân thọ. Theo đó, đội ngũ tư vấn không chỉ nâng cao kiến thức chuyên môn về bảo hiểm mà còn mở rộng hiểu biết toàn diện về yêu cầu quản lý tài chính cá nhân, bao gồm các mảng kiến thức về đầu tư, tín dụng, bất động sản, thuế và hưu trí. Điều này giúp họ đưa ra những tư vấn chính xác, phù hợp với tình hình tài chính và nhu cầu thực tế của khách hàng, từ đó nâng cao chất lượng dịch vụ và tăng cường niềm tin của khách hàng vào sản phẩm bảo hiểm nhân thọ. Từ đó giúp cải thiện, đảm bảo thị trường bảo hiểm Việt Nam phát triển lành mạnh, ổn định.